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POS机

以其简单、快捷、方便等优点

不断普及应用

信用卡也为生活带来便利

有些人却刷卡“套现”

过度消费!

信用卡“套现”

是危害国家金融管理秩序的行为

隐藏着不小风险!

近日，利川市法院审结一起非法经营罪案上海pos机安装，被告人郑某利以虚构交易的方式刷信用卡套取现金4000余次，合计1.82亿元，被依法判处有期徒刑六年，并处罚金人民币200000元;追缴其套取的银行资金及违法所得共计4176558.49元，退赔被害单上海pos机安装位N银行4000000元，余下部分依法予以没收，上缴国库。

PART.01

审理查明

2017年以来，被告人郑某利利用其负责N银行信用卡审批的工作便利，违规提高自己及亲友的56 张信用卡额度，凭借A酒店、B上海pos机安装公司、C布艺经营部的POS机，以虚构交易的方式刷信用卡套取现金供自己周转使用。2017年6月至2021年 6月期间，郑某利将其持有的56张信用卡通过上述三台POS 机刷卡套现4000余次，循环套取现金上海pos机安装共计1.82亿余元，套取的现金用于装修A酒店、投资B公司和转借他人等。其中郑某利刷信用卡套取人民币160 万元以其女儿名义于2019年1月入股B公司，持有股份30%，享有利润为176558.49元。

因上海pos机安装N银行对被告人郑某利使用的56张信用卡采取风控措施，导致其无法刷卡大量信用卡逾期。为归还逾期资金，郑某利及家属贷款400万元，截止目前，尚有400万余元逾期资金未归还。

2022年2月22日，郑某利接到上海pos机安装

PART.02

法院认为

郑某利违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)，以虚构交易的方式刷信用卡套取现金，数额达1.82亿余元，情节特上海pos机安装上海pos机安装。郑某利套取的银行资金及用部分资金入股B公司享有的利润，依法应予追缴，退赔N银行，余下部分依法予以没收，上缴国库。综上，法院依法作出前述判决。

PART.03

法官说法

最高人民法院、最高人民检察院《关于办上海pos机安装理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第上海pos机安装二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

信用卡非法套现严重破坏金融管理秩序，各商户及POS机持有人要严格遵守相关法律法规，切莫以身试法，通过POS机进行虚假交易、套取资金。同时，信用卡持有人也要严格上海pos机安装按照信用卡业务管理办法中的规定使用银行卡，不转借他人使用，也不能冒用他人信用卡，以保证自己的财产安全。

end

供稿|刑 庭

审核|杨 露

签发|汪小月

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